理财规划师职业标准及报名条件

             

一、职业定义：

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。  

二、发展历程：

2007年有近3万人参加认证考试。中国国家理财规划师的保有量已超过8

 

万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。

 

2009年，国家高级理财规划师获批开展认证试点。

 

2010年，首批国家高级理财规划师通过考试并获得职业资格认证证书。

 

2013年，第五版理财规划师统考教材编撰问世。

 

三、工作内容：

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

必要的资产流动性。 个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。财产分配与传承。 财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

四、考试科目 ：

2016年理财规划师考试报名时间已公布，各地区报名时间不一致。考试内容：共三门（基础知识、专业技能、综合评审）成绩公布：考试后两个月内证书颁发时间：成绩公布后两个月内

五、申报条件：

①助理理财规划师（具备下列条件之一者）

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

②理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事职业工作5年。

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年。

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（7） 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

③高级理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年。

（3） 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

六、报名材料

二级：

1、免冠登记照一寸两寸各2张，电子版照片1张命名方式：姓名+身份证号；

2、身份证复印件正反面纸质2份，电子版1份；

3、学历证书复印件纸质2份，电子版1份；

4、原职业资格或技术等级证书复印件纸质1份，电子版1份；87年以后，满30周岁以后无三级证书者可直接申报二级。未满三十者，需从三级起报。

5、《中华人民共和国职业资格鉴定申报表》1份，评审表1份，按模板填写；

6、统考二级：加盖单位公章的工作年限证明原件1份，手写论文1份（3000字以上），综合评审表1份及相关证明材料。

三级：

1、免冠登记照一寸两寸各2张，电子版照片1张命名方式：姓名+身份证号；

2、身份证复印件正反面纸质2份，电子版1份；

3、学历证书复印件纸质2份，电子版1份；

4、2016年国家职业资格考生信息登记表

七、 鉴定方式

助理理财师考两门：基础知识和专业能力，均为上机考试；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审，均为上机考试；其中《基础知识》包括单选、多选和判断；《专业能力》均为单选题，《综合评审》为不定项选择题。

 

八、合格标准

理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能

 

力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得

 

理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识

 

考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理

 

财规划师国家职业资格二级证书。

 

九、 发证部门

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。

十、 资格认证  

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。

十一、 考试教材  

《理财规划师基础知识(第五版)》目录，中国就业培训技术指导中心组织编审；出版社：中国财政经济出版社。
十二、联系方式

地  址：华中师范大学东区教师教育学院B栋504室（研究生院旁边）

咨询QQ：2376823818        联系人：刘老师  宋老师

电  话：027-67867360  027-67868830